Cómo funciona el software de análisis de riesgos de Riskalyze

Riskalyze se fundó con la premisa de que la tolerancia al riesgo de un inversor se puede cuantificar en un solo número, que luego se utiliza para crear una cartera que coincida con esta tolerancia. Fue fundada por Aaron Klein, Michael McDaniel y Matt Pistone, quienes compartieron una visión común con respecto a la aplicación del análisis de riesgos. Con sede en Auburn, California, ganó popularidad entre los asesores que han encontrado el sistema de número único y la forma fácil y efectiva de comercializar productos y crear perfiles de clientes. En el pasado, han tenido problemas para cuantificar el riesgo como una forma de comercializar productos o servicios.

(Para obtener más información, consulte: Riskalyze obtiene fondos de $ 20 millones para mejorar la tecnología del asesor ).

Cómo funciona Riskalyze

El servicio que brinda permite a los asesores hacerles a sus clientes una lista de preguntas relacionadas con el riesgo financiero y luego les asigna un número basado en esas respuestas. La tecnología patentada Risk Number utiliza una plataforma computacional que ganó el Premio Nobel de Economía en 2002. Los asesores pueden usar los números generados por este programa para crear carteras que contengan exactamente la cantidad correcta de riesgo. También pueden usarlo para mostrar a los clientes que pueden correr más riesgos en sus carteras actuales de lo que creen.

Riskalyze ofrece un cuestionario de riesgo. Una vez que se envíe, el asesor ingresará las opciones de inversión de sus clientes directamente en el programa. Los asesores encuentran que el programa es excepcionalmente útil al compilar datos complejos, ya que un solo número es más fácil de vender que el perfil de riesgo teórico. Es por esta razón que la compañía encontró un notable éxito en el campo del asesor de inversiones.

Riskalyze comercializa sus productos a asesores de inversión registrados (RIA), corredores de bolsa independientes, asesores híbridos, redes de RIA, custodios de planes y cuentas, firmas de compensación y administradores de activos, así como bancos locales. Los productos de la compañía ayudaron a los asesores a crear más de $ 2 mil millones en carteras en 2012. Actualmente no hay planes específicos en este momento para comenzar a comercializar productos fuera de los EE. UU., O para que la empresa privada se haga pública. (Para obtener más información, lea Gestión del riesgo del cliente: una mirada a Riskalyze ).

Herramientas disponibles

La compañía también ofrece un programa de inversión automatizado llamado AutoPilot, que se puede utilizar para administrar tanto cuentas minoristas como planes de jubilación. Otros productos incluyen Compliance Cloud, un programa integral de cumplimiento que supervisa automáticamente el libro de negocios de un asesor y envía una alerta cada vez que se infringe una norma. Este módulo permite a los asesores buscar en su libro de negocios y encontrar rápidamente objetivos no coincidentes y posiciones demasiado concentradas y otros problemas potenciales antes de que se conviertan en problemas. También puede ayudar a los asesores a automatizar su flujo de trabajo y priorizar inteligentemente sus cuentas de acuerdo con diversos criterios.

Además de cuantificar el riesgo en un solo número, el programa Riskalyze también permite a los asesores realizar pruebas de estrés en una cartera utilizando una amplia gama de escenarios, como una caída del mercado o un aumento en las tasas de interés. La herramienta de prueba de estrés permite a los clientes ver dónde son vulnerables en sus carteras y cómo pueden mitigar estos riesgos. El módulo de mapeo de cartera del programa brinda a los asesores una forma de proyectar con un 95% de precisión si la cartera de un cliente determinado logrará los rendimientos que el cliente desea. Estas herramientas únicas generaron un importante interés de inversión en la empresa por parte de fuentes externas, lo que aumenta constantemente desde su lanzamiento hasta su ronda de financiamiento más reciente a fines de 2016. (Para más información, consulte: Riskalyze obtiene fondos de $ 20 millones para mejorar la tecnología del asesor ).

Integración MoneyGuidePro

En noviembre de 2016, PIEtech anunció que está integrando su software de planificación financiera MoneyGuidePro con Riskalyze. La integración permitirá a los usuarios de cualquiera de los programas lanzar un sistema desde el otro. "Al combinar las herramientas de perfil de riesgo de horizonte de tiempo a corto plazo de Riskalyze con el enfoque holístico de perfil de riesgo a largo plazo de MoneyGuidePro, los asesores podrán evaluar mejor la exposición actual al riesgo y la capacidad de riesgo real de un cliente", dijo Kevin Knull, presidente de PIEtech, en una declaración. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros ).