Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC)
La Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC) es una organización que supervisa los agentes de inversión, los corredores y la actividad comercial en los mercados de deuda y capital en Canadá, y protege a los inversores.
Comprensión de la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC)
La Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC) es una organización autorreguladora, y es el equivalente de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) en los EE. UU. Establecida en 2008, su objetivo es mantener mercados justos y ordenados y regular todos los valores relacionado con el comercio dentro del país, incluida la actividad de ventas relacionadas con la inversión por parte de corredores, agentes y asesores financieros.
El IIROC opera bajo Órdenes de Reconocimiento de las comisiones de valores provinciales y territoriales que conforman los Administradores de Valores de Canadá (CSA). Tiene poderes cuasijudiciales para establecer y hacer cumplir las leyes en los mercados de valores y comerciales canadienses, y puede imponer multas, suspensiones y otras medidas disciplinarias contra empresas, corredores y asesores morosos.
Las empresas reguladas por IIROC también participan en el Fondo Canadiense de Protección al Inversor (CIPF) que protege a los inversores individuales en caso de que una empresa de inversión vaya a la quiebra. Según lo dispuesto en el Acuerdo de la Industria entre CIPF e IIROC, IIROC recomienda un Director de la Industria para su nominación a la Junta de CIPF.
Qué hace la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá
- Escribe reglas que establecen altos estándares regulatorios y de inversión en la industria, y los hace cumplir.
- Examina a todos los asesores de inversión empleados por las empresas reguladas por IIROC para asegurarse de que sean de buen carácter, estén debidamente capacitados y hayan completado con éxito todos los cursos educativos, verificaciones de antecedentes y programas requeridos.
- Realiza revisiones de cumplimiento financiero y establece requisitos mínimos de capital para garantizar que las empresas tengan suficiente capital.
- Realiza revisiones de cumplimiento de conducta comercial para verificar los procedimientos de la mesa comercial de las empresas comerciales. Las revisiones evalúan si los procedimientos de la mesa de comercio cumplen con las Reglas de Integridad del Mercado Universal (UMIR) y las leyes de valores provinciales aplicables.
- Realiza un análisis de revisión de mercado y vigilancia del mercado para garantizar que el comercio se realice de acuerdo con la UMIR y la ley de valores provincial aplicable.
- Investiga la posible mala conducta del distribuidor o del mercado por parte de sus empresas de distribución, personas aprobadas y otros participantes en el mercado y puede iniciar procedimientos disciplinarios que pueden dar lugar a sanciones que incluyen multas, suspensiones y prohibiciones permanentes o terminaciones para individuos y empresas.