Una mirada al S&P 500 ETF de Vanguard

Si está buscando una forma segura de apostar por una recuperación continua del mercado de valores al tiempo que limita el riesgo a la baja, entonces puede echar un vistazo a Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Hay dos razones clave por las que Vanguard S&P 500 ETF es atractivo. Uno, está compuesto por acciones de gran capitalización. Esto es importante porque las existencias de gran capitalización son barcos más grandes a los que recurrir si el mercado va hacia el sur. Además, muchos inversores y comerciantes se apresurarán a estos nombres si hay una corrección del mercado. La otra razón por la que VOO es atractiva es porque ofrece un rendimiento de dividendo anual de 1.78% y tiene una relación de gastos de solo 0.05%.

VOO ha existido desde el 7 de septiembre de 2010. A diferencia de muchos fondos cotizados en bolsa (ETF), ha apreciado 187.25% desde su inicio. También subió 13.91% año a la fecha. Tal vez se pregunte qué se ha atribuido a un rendimiento tan impresionante y consistente. La respuesta a esa pregunta es increíblemente simple. Aquí están las propiedades más grandes de VOO:

Apple Inc. (AAPL) 3.43%

Exxon Mobil Corp. (XOM) 2.28%

Microsoft Corp. (MSFT) 2.17%

Johnson & Johnson (JNJ) 1.71%

Para obtener una idea más amplia de lo que está obteniendo cuando invierte (o comercia) en Vanguard S&P 500 ETF, a continuación se presenta un desglose de sus mayores tenencias por sector:

Tecnología 18.02%

Asistencia sanitaria 14, 32%

Industriales 11.02%

Consumidor Cíclico 10.22%

Defensa Defensiva del Consumidor 9.52%

( Para obtener más información sobre este ETF, haga clic aquí ).

Malas noticias / buenas noticias

Todo se ve bien hasta este punto, pero actualmente estamos viviendo en un entorno de inversión único, donde la lógica simple parece defectuosa e incorrecta debido a la intervención de la Reserva Federal. Lo más sorprendente de este entorno es que incluso muchos operadores profesionales creen que la recuperación actual del mercado de valores es artificial, pero al mismo tiempo, continuarán en el lado del toro hasta que la recuperación fracase. Esto ha estado sucediendo durante años.

Desafortunadamente para aquellos que buscan ganar dinero del lado del toro, la Reserva Federal no puede mantener las tasas bajas para siempre. Dicho esto, la Reserva Federal ha demostrado que puede mantener las tasas bajas por más tiempo de lo que cualquiera podría haber anticipado, y es posible que eso continúe en el futuro previsible. (Para más información, consulte: Fin del programa de compra de bonos de la Fed: 7 cosas que debe saber ).

Teorías peligrosas

Piense en el boom inmobiliario de mediados de la década de 2000. En ese momento, había una teoría común de por qué los precios inmobiliarios se apreciarían para siempre. Esa teoría: "No están construyendo más tierra". Esto significaba que la oferta sería limitada, lo que aumentaría la demanda. Solo unas pocas personas vieron venir el colapso inmobiliario, que se relacionaba con prácticas de préstamos flexibles.

Ahora piense en la teoría similar de hoy con las acciones de los Estados Unidos: "Es el único lugar para poner su dinero en este momento". Un incentivo adicional para muchos inversores es que si todos ven las acciones estadounidenses como el único lugar para poner su dinero, seguirá impulsando subir los precios de esas acciones. ¿Ves lo que está pasando aquí? De lo que estos inversores no se dan cuenta es que esto se está convirtiendo en un comercio abarrotado. (Para obtener más información, consulte: Proteja su cartera contra la inflación y la deflación ).

Dólares valiosos

Afortunadamente, si está confundido sobre lo que podría suceder a continuación, asignar algo de capital al relativamente seguro Vanguard S&P 500 ETF no es una mala idea, especialmente teniendo en cuenta el rendimiento. Si es más conservador, o si le preocupa la posibilidad de deflación y hacia dónde se dirige el mercado de valores una vez que la realidad lo alcance, entonces puede considerar trasladar la mayor parte de su capital a efectivo. Eso puede sonar aburrido y una estrategia que carece de oportunidades, pero ese es un error común. Si se produce la deflación y los precios de los bienes y servicios disminuyen mientras está sentado en efectivo, entonces el valor de sus dólares aumentará sustancialmente. Por lo tanto, es una estrategia al menos para considerar. (Para más información, consulte: El lado positivo de la deflación ).

La línea de fondo

Dado que es imposible predecir lo que la Reserva Federal hará a continuación, y el impacto de cualquier decisión en los mercados, es posible que desee considerar investigar Vanguard S&P 500 ETF. Sin embargo, tenga en cuenta que las bajas tasas de interés han jugado un papel importante en la reciente recuperación. Además, si cree que la deflación está a la vuelta de la esquina, no olvide el valor de un dólar ahorrado. Haga su propia investigación antes de tomar cualquier decisión de inversión. (Para obtener más información, consulte: ETF de S&P 500: lo que todo inversor debe saber ).

Dan Moskowitz no posee acciones de VOO.