Compensación riesgo-retorno

¿Qué es el equilibrio riesgo-retorno?

La compensación riesgo-retorno establece que el rendimiento potencial aumenta con un aumento en el riesgo. Utilizando este principio, las personas asocian bajos niveles de incertidumbre con bajos rendimientos potenciales, y altos niveles de incertidumbre o riesgo con altos rendimientos potenciales. Según la compensación de riesgo-retorno, el dinero invertido puede generar mayores ganancias solo si el inversor acepta una mayor posibilidad de pérdidas.

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Compensación riesgo-retorno

Comprender el equilibrio riesgo-retorno

La compensación riesgo-retorno es el principio comercial que vincula el alto riesgo con la alta recompensa. La compensación adecuada entre el riesgo y la rentabilidad depende de una variedad de factores, incluida la tolerancia al riesgo del inversor, los años de jubilación del inversor y la posibilidad de reemplazar los fondos perdidos. El tiempo también juega un papel esencial en la determinación de una cartera con los niveles apropiados de riesgo y recompensa. Por ejemplo, si un inversor tiene la capacidad de invertir en renta variable a largo plazo, eso le brinda al inversor la posibilidad de recuperarse de los riesgos de los mercados bajistas y participar en los mercados alcistas, mientras que si un inversor solo puede invertir en poco tiempo marco, las mismas acciones tienen una propuesta de mayor riesgo.

Los inversores utilizan la compensación riesgo-retorno como uno de los componentes esenciales de cada decisión de inversión, así como para evaluar sus carteras en su conjunto. A nivel de cartera, la compensación riesgo-retorno puede incluir evaluaciones de la concentración o la diversidad de las tenencias y si la combinación presenta demasiado riesgo o un potencial de rendimiento menor al deseado.

Para llevar clave

• La compensación riesgo-retorno es un principio de inversión que indica que cuanto mayor es el riesgo, mayor es la recompensa potencial.
• Para calcular una compensación adecuada de riesgo-retorno, los inversores deben considerar muchos factores, incluida la tolerancia al riesgo general, la posibilidad de reemplazar los fondos perdidos y más.
• Los inversores consideran la compensación riesgo-rendimiento de las inversiones individuales y de las carteras al tomar decisiones de inversión.

Consideraciones Especiales

Medición del riesgo singular en contexto

Cuando un inversor considera inversiones de alto riesgo-alto rendimiento, el inversor puede aplicar la compensación de riesgo-rendimiento al vehículo de forma singular, así como en el contexto de la cartera en su conjunto. Los ejemplos de inversiones de alto riesgo y alto rendimiento incluyen opciones, acciones de centavo y fondos cotizados (ETF) apalancados. En términos generales, una cartera diversificada reduce los riesgos que presentan las posiciones de inversión individuales. Por ejemplo, una posición de acciones de centavo puede tener un alto riesgo en una base singular, pero si es la única posición de este tipo en una cartera más grande, el riesgo incurrido al mantener la acción es mínimo.

Compensación riesgo-retorno a nivel de cartera

Dicho esto, la compensación riesgo-retorno también existe a nivel de cartera. Por ejemplo, una cartera compuesta por todas las acciones presenta tanto mayor riesgo como mayores rendimientos potenciales. Dentro de una cartera de capital, el riesgo y la recompensa se pueden aumentar al concentrar las inversiones en sectores específicos o al asumir posiciones únicas que representan un gran porcentaje de las tenencias. Para los inversores, evaluar la compensación de riesgo-rendimiento acumulada de todas las posiciones puede proporcionar una idea de si una cartera asume un riesgo suficiente para lograr objetivos de rendimiento a largo plazo o si los niveles de riesgo son demasiado altos con la combinación existente de participaciones.

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