Pitufo
Un pitufo es un blanqueador de dinero o alguien que busca evadir el escrutinio de las agencias gubernamentales al dividir una transacción que involucra una gran cantidad de dinero en transacciones más pequeñas por debajo del umbral de informe. El pitufo consiste en depositar dinero obtenido ilegalmente en cuentas bancarias para transferencias bajo el radar en un futuro próximo.
Cómo funciona un pitufo
Para evitar el lavado de dinero por parte de delincuentes involucrados en actividades ilegales, como drogas y extorsión, países como los Estados Unidos y Canadá requieren que la institución financiera que presente cualquier transacción que exceda los $ 10, 000 en efectivo presente un informe de transacción monetaria. Por lo tanto, un grupo criminal con $ 50, 000 en efectivo para lavado puede usar varios pitufos para depositar entre $ 5, 000 y $ 9, 000 en varias cuentas geográficamente dispersas.
"Pitufo" es un término coloquial para un lavador de dinero, alguien que deposita dinero ilegalmente en cuentas bancarias para una transferencia oculta en el futuro cercano. El pitufo es una actividad ilegal que puede tener serias consecuencias.
El pitufo ocurre en tres etapas, colocación, estratificación e integración. En la etapa de colocación, donde el criminal es relevado de proteger grandes cantidades de efectivo obtenido ilegalmente al colocarlo en el sistema financiero. Por ejemplo, un pitufo puede empacar dinero en efectivo en una maleta y pasarlo de contrabando a otro país para apostar, comprar moneda internacional u otras razones.
Durante la etapa de estratificación, el dinero ilícito se separa de su fuente mediante una estratificación sofisticada de transacciones financieras que oscurece el rastro de auditoría y rompe el vínculo con el delito original. Por ejemplo, un pitufo mueve fondos electrónicamente de un país a otro, luego divide el dinero en inversiones colocadas en opciones financieras avanzadas o en mercados extranjeros.
La etapa de integración es cuando el dinero se devuelve al criminal. Aunque existen numerosas formas de recuperar el dinero, los fondos deben parecer provenir de una fuente legítima, y el proceso no debe llamar la atención. Por ejemplo, los objetos de valor como propiedades, obras de arte, joyas o automóviles de alta gama se pueden comprar y entregar al delincuente.
Un ejemplo de pitufo
Una forma en que los delincuentes mueven dinero internacionalmente se conoce como "pitufo cuco". Digamos que un criminal de Nueva York le debe $ 9, 000 a un criminal de Londres, y un comerciante de Londres le debe $ 9, 000 a un proveedor de Nueva York.
- El comerciante de Londres va al London Bank y deposita $ 9, 000, con instrucciones de transferir el dinero al banco del proveedor de Nueva York.
- El banquero de Londres, trabajando con el criminal de Nueva York, le ordena al criminal de Nueva York que deposite $ 9, 000 en la cuenta bancaria del proveedor de Nueva York.
- El banquero de Londres luego transfiere $ 9, 000 de la cuenta del comerciante de Londres a la cuenta del criminal de Londres.
El comerciante de Londres y el proveedor de Nueva York no saben que los fondos nunca fueron transferidos directamente. Todo lo que saben es que el comerciante de Londres pagó $ 9, 000 y el proveedor de Nueva York recibió $ 9, 000. Sin embargo, si lo atrapan, el banquero de Londres podría enfrentar serias consecuencias.
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