¿Qué es la planificación patrimonial?

La planificación del patrimonio implica hacer planes para la transferencia de su patrimonio después de la muerte. Su patrimonio es toda la propiedad que posee. Puede incluir dinero en efectivo, ropa, joyas, automóviles, casas, terrenos, jubilación, inversiones y cuentas de ahorro, etc. La planificación patrimonial generalmente tiene varios objetivos y metas. Incluyen:

• Asegurarse de que la mayor parte del patrimonio se transfiera a sus beneficiarios
• Pagar la menor cantidad de impuestos sobre su patrimonio
• Asignación de tutores para niños menores, si los hay.

Algunos términos importantes que debe conocer para fines de planificación patrimonial incluyen:

Testamentos: un testamento es un documento legal que establece el destino de su propiedad después de su muerte. Establece quién recibe su propiedad y en qué cantidades.

Fideicomisos: Un fideicomiso es un acuerdo en el que confía bienes a una persona u organización. La persona o el fideicomisario pagan impuestos por la administración de la propiedad en nombre de su beneficiario o beneficiarios.

Poder notarial: El poder notarial le otorga a una persona u organización el poder legal para manejar sus asuntos cuando no puede hacerlo. La persona u organización que designe se conoce como "apoderado" o "agente".

La planificación patrimonial es algo que se debe hacer cuando una persona es legalmente competente, lo que significa que la persona debe ser sensata y tener al menos 18 años de edad. También debe hacerse cuando el propietario de la finca goza de buena salud y no tiene estrés emocional. Para comenzar la planificación patrimonial, comuníquese con un abogado especializado en planificación patrimonial o un Contador Público Certificado (CPA).
Para obtener más información, lea Six Estate Planning Must-Haves .

Esta pregunta fue respondida por Chizoba Morah.