Asesores: principales formas de encontrar a sus primeros clientes

Convertirse en un asesor financiero exitoso Es un desafío único, con muchas partes móviles. Más allá de completar los cursos educativos necesarios, muchos asesores financieros también se convierten en planificadores financieros certificados. (PPC) o analistas financieros autorizados (CFA) para estar por encima de la competencia. Después de todo, según el Departamento de Trabajo de los Estados Unidos, había 271, 000 asesores financieros a partir de 2016, un número que se prevé que crezca un 15% para 2026. En un campo tan lleno de gente, construir un libro de negocios sólido puede ser difícil. Los siguientes consejos pueden ayudar a los nuevos asesores financieros a dejar su huella y aprovechar la cuota de mercado.

Cultiva tu influencia

Los nuevos asesores financieros deben llegar fuera de sus círculos internos para hacer crecer sus redes y aumentar sus bases de referencia. Si bien esto se puede lograr a través del marketing en redes sociales, el desarrollo de relaciones personales tiende a ser una solución más efectiva.

"Mi consejo para los asesores financieros que recién comienzan es aprovechar los centros de influencia tales como contadores, abogados, directores de recursos humanos, mesas redondas de negocios, así como el uso de las redes sociales", declara Donald Reichert, socio de Capital Design Associates Group, LLC. Pero desde toma tiempo consolidar las relaciones, Reichert destaca la importancia de la creación de redes al principio de la carrera.

Servir a los marginados

Si bien los jubilados y los que están a punto de jubilarse son una fuente obvia de negocios, los asesores financieros también deberían buscar datos demográficos comparativamente desatendidos para atraer clientes.

"Si bien la mayoría de los asesores trabajan con personas de la tercera edad con una cartera exuberante, me concentro en el espacio profesional joven y desatendido", dice Matt Cosgriff, CFP, fundador de Lifewise Advisors, que ayuda a los asesores a dirigirse a los necesitados.

Para llevar clave

• Los nuevos asesores financieros deberían ir más allá de sus círculos internos para cultivar sus redes y aumentar sus bases de referencias.
• Los asesores pueden ganar nuevos clientes al intensificar su participación personal en sus comunidades.
• En lugar de centrarse únicamente en los jubilados, los asesores también deberían buscar datos demográficos relativamente desatendidos.

Participe en la comunidad

Una de las mejores formas en que los asesores pueden ganar nuevos clientes es intensificando la participación personal en sus comunidades. Mientras que las campañas de marketing tradicionales cuestan dinero, la participación de la comunidad solo requiere tiempo. Y al ser voluntarios con causas cercanas y queridas para ellos, los asesores pueden conectarse con otras personas de ideas afines, que algún día pueden convertirse en clientes comerciales.

Asesores financieros: consejos para ganar nuevos clientes

Lo que proporciona poco retorno

Para los nuevos asesores financieros, cultivar clientes es un juego de números que se puede ganar con los siguientes métodos de divulgación:

• Llamadas en frío
• Tocando puertas
• Brindar comidas gratis para alentar la asistencia a las presentaciones.
• Configuración de peceras para recoger tarjetas de visita en ferias comerciales

Devin Carroll, fundador de Social Security Intelligence, enfatiza que no hay atajos para generar clientes, y explica: "Durante los primeros diez años como asesor, luché con el proceso de adquisición de clientes. Llamadas en frío, tocar puertas, seminarios y esperar las referencias eran mis únicas herramientas. Y aunque estos métodos funcionaron, fueron penosamente lentos ".

La línea de fondo

Aquellos que buscan contratar a un asesor financiero tienden a elegir profesionales en los que pueden confiar, aunque evolucionan las relaciones de forma natural. Al combinar la participación de la comunidad con una sólida red, los asesores pueden construir una empresa que crecerá en los próximos años.