Convertirse en un analista financiero

En la industria de servicios financieros, una de las carreras más codiciadas es la del analista. Los analistas financieros pueden trabajar en capacidades junior y senior dentro de una empresa, y es un nicho que a menudo conduce a otras oportunidades de carrera.

La industria de servicios financieros es competitiva y puede ser difícil ingresar al campo. Si está interesado en una carrera como analista financiero, siga leyendo para averiguar qué puede hacer para prepararse para el trabajo.

Lo que se necesita para ser un analista financiero

¿Qué es un analista financiero?

Los analistas financieros examinan los datos financieros y utilizan sus hallazgos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales. A menudo, este análisis trata de la inversión.

Más específicamente, los analistas financieros investigan las condiciones macroeconómicas y microeconómicas junto con los fundamentos de la compañía para hacer predicciones sobre empresas, sectores e industrias. También suelen recomendar un curso de acción, como comprar o vender acciones de una empresa en función de su rendimiento general y su perspectiva.

Un analista debe estar al tanto de los desarrollos actuales en el campo en el que se especializa, así como en la preparación de modelos financieros para predecir las condiciones económicas futuras para cualquier número de variables.

No todos los analistas financieros trabajan con los mercados de acciones o bonos ni ayudan a sus empleadores a realizar inversiones. Por ejemplo, una empresa podría contratar a un analista para usar datos numéricos para determinar la eficacia de varias técnicas de marketing en relación con el costo. Las empresas que utilizan el modelo de franquicia a menudo tienen analistas financieros que son responsables de rastrear franquicias individuales o grupos de franquicias dentro de una región geográfica. Los analistas determinan dónde se encuentran las fortalezas y debilidades y hacen pronósticos de ganancias y pérdidas.

Habilidades y educación requeridas

En comparación con muchas carreras bien remuneradas, las calificaciones para convertirse en analista financiero son mucho menos rígidas y están bien definidas. A diferencia de la ley y la medicina, no existen mínimos educativos para toda la carrera. El hecho de que se enfrente a alguna licencia requerida depende de factores, como su empleador y sus deberes laborales específicos.

Dicho esto, en el siglo XXI, una licenciatura, preferiblemente con especialización en economía, finanzas o estadísticas, se ha convertido en un requisito de facto para convertirse en analista financiero. Otras especializaciones que se consideran favorablemente incluyen contabilidad y matemáticas, e incluso biología e ingeniería, si es que uno desea especializarse en analizar esas industrias. La competencia es demasiado grande, y los títulos universitarios o avanzados son muy comunes en el mercado laboral para tener una gran posibilidad de postularse con menos de un BA

Los grandes bancos de inversión, donde se pagan los enormes salarios del primer año, reclutan casi exclusivamente en colegios y universidades de élite, como Harvard y Princeton. Los candidatos que solicitan títulos de escuelas menos prestigiosas pueden aumentar sus posibilidades al continuar su educación y obtener un MBA de una escuela de negocios altamente calificada. Los graduados de MBA a menudo son contratados como analistas senior al salir de la escuela de negocios.

Independientemente de la educación, una carrera exitosa como analista financiero requiere fuertes habilidades cuantitativas, habilidad experta para resolver problemas, habilidad en el uso de la lógica y habilidades de comunicación superiores al promedio. Los analistas financieros deben analizar los datos, pero también deben informar sus hallazgos a sus superiores de manera clara, concisa y persuasiva.

Exámenes de certificación para tomar

Si no es un estudiante graduado de MBA o una especialización en economía como estudiante universitario, puede considerar estudiar para los exámenes de la Serie 7 y la Serie 63 o participar en el Programa Chartered Financial Analyst (CFA ^® ). Tenga en cuenta que participar en el examen de la Serie 7 requerirá el patrocinio de una firma miembro de FINRA o una organización reguladora. Sin embargo, a partir de octubre de 2018, FINRA está tomando las preguntas comunes de la Serie 7 y otras pruebas, y las está colocando en un nuevo examen llamado Securities Industry Essentials (SIE). Puede realizar esta prueba sin patrocinio (un buen impulso para su currículum). Una vez empleado, tomará un examen "top-off" para completar la Serie 7, etc.

Si bien el examen CFA es altamente técnico, los exámenes de la Serie 7 y 63 son otras formas de demostrar una familiaridad básica con los términos de inversión y las prácticas contables. Si observa un examen CFA de muestra y parece abrumador, comience por tomar el SIE y luego siga hasta el examen CFA, o comience a entrevistarse para puestos de analista junior después de aprobar el SIE. Muchas instituciones también tienen programas de capacitación para candidatos que se muestran prometedores en el campo.

(Para obtener más detalles, consulte "Programas de capacitación y designación de analistas financieros").

Tipos de puestos de analista

El campo del análisis financiero es amplio, con una variedad de títulos de trabajo y carreras profesionales. Dentro de la industria financiera / de inversión, tres categorías principales de analistas son aquellas para quienes trabajan:

• empresas compradoras (casas de inversión que administran sus propios fondos)
• empresas de venta
• bancos de inversión

Lejos de Wall Street, los analistas financieros trabajan para bancos locales y regionales, compañías de seguros, corredores de inversión inmobiliaria y otras compañías basadas en datos. Cualquier negocio que frecuentemente toma decisiones importantes sobre cómo gastar dinero es un lugar donde un analista financiero puede potencialmente agregar valor. (Para lecturas relacionadas, consulte "Analista financiero vs. Banquero de inversión")

Trabajando con el lado de compra

La mayoría de los analistas financieros trabajan en lo que se conoce como el lado de compra. Ayudan a sus empleadores a tomar decisiones sobre cómo gastar su dinero, ya sea que eso signifique invertir en acciones y otros valores para un fondo interno, comprar propiedades de ingresos (en el caso de una empresa de inversión inmobiliaria) o asignar dólares de comercialización. Algunos analistas realizan su trabajo no para un empleador específico, sino para una empresa externa que proporciona análisis financieros a sus clientes. Esto muestra el valor de lo que hace un analista financiero; toda una industria existe a su alrededor.

Los analistas financieros del lado de la compra rara vez tienen la última palabra sobre cómo sus empleadores o clientes gastan su dinero. Sin embargo, las tendencias que descubren y los pronósticos que hacen son invaluables en el proceso de toma de decisiones. Con los mercados financieros mundiales evolucionando más rápido que nunca y los entornos regulatorios cambian aparentemente a diario, es lógico que la demanda de analistas financieros calificados del lado de la compra solo pueda aumentar.

Trabajando con el lado de la venta

En una empresa del lado de la venta, los analistas evalúan y comparan la calidad de los valores en un sector o industria determinado. Con base en este análisis, luego escriben informes de investigación con ciertas recomendaciones, como "comprar", "vender", "comprar fuerte", "vender fuerte" o "mantener". También hacen un seguimiento de las acciones que están en la cartera de un fondo para determinar cuándo o si la posición del fondo en esas acciones debe venderse. Las recomendaciones de estos analistas de investigación tienen mucho peso en la industria de la inversión, incluso con aquellos que trabajan dentro de empresas compradoras.

Quizás el trabajo de analista financiero más prestigioso (y mejor pagado) es el de analista de ventas para un gran banco de inversión. Estos analistas ayudan a los bancos a fijar el precio de sus propios productos de inversión y venderlos en el mercado. Recopilan datos sobre las acciones y bonos del banco y utilizan análisis cuantitativos para proyectar cómo se desempeñarán estos valores en el mercado. Con base en esta investigación, hacen recomendaciones de compra y venta a los clientes del banco, dirigiéndolos a ciertos valores del menú de productos del banco.

Incluso dentro de estas especialidades, hay subespecialidades: analistas que se centran en acciones o en instrumentos de renta fija. Muchos analistas también se especializan aún más dentro de un sector o industria específicos. Un analista puede concentrarse en energía o tecnología, por ejemplo.

Analistas de banca de inversión y capital

Los analistas en las empresas de banca de inversión a menudo juegan un papel en la determinación de si ciertos acuerdos entre empresas, como ofertas públicas iniciales (OPI), fusiones y adquisiciones (M&A) son factibles, en función de los fundamentos corporativos. Los analistas evalúan las condiciones financieras actuales, y confían en gran medida en el modelado y el pronóstico para hacer recomendaciones sobre si una fusión determinada es adecuada o no para el cliente de ese banco de inversión o si un cliente debe invertir capital de riesgo en una empresa.

Los analistas que trabajan para grandes bancos y ayudan a tomar decisiones de compra y venta e intentan localizar oportunidades auspiciosas de OPI se llaman analistas de capital. Se centran principalmente en los mercados de valores; ayudan a encontrar compañías que presentan las oportunidades más lucrativas de propiedad. Por lo general, los analistas de capital se encuentran entre los profesionales mejor pagados en el campo del análisis financiero. Esto es en parte una función de sus empleadores; Los grandes bancos de inversión utilizan enormes salarios para atraer al mejor talento.

Además, los analistas de renta variable manejan enormes sumas de dinero. Cuando hacen una predicción ganadora, la ganancia para el empleador suele ser de millones de dólares. Como tal, los analistas de renta variable son generosamente compensados.

El salario medio no es mediocre

La mayoría de los analistas financieros ganan significativamente menos que los de otras profesiones en Wall Street. Sin embargo, el ingreso anual promedio para un analista financiero, en el nivel de entrada, es significativamente mayor que el ingreso familiar promedio en los Estados Unidos en general. El ingreso anual promedio para un analista financiero de nivel de entrada es de $ 55, 265. Esto es aproximadamente lo que puede esperar hacer el primer año, incluso si no trabaja para un banco de Wall Street. En comparación, a partir de 2017, el ingreso promedio de un hogar completo en los Estados Unidos, independientemente de la experiencia de los trabajadores en ese hogar, fue de $ 51, 939. En promedio, los analistas financieros comienzan mucho mejor pagados que el trabajador típico.

De hecho, para ser más manzanas con manzanas, según los datos de la Oficina de Estadísticas Laborales de los EE. UU. (BLS), el ingreso medio anual para analistas financieros en todos los niveles de experiencia, a partir de mayo de 2017, era de $ 84, 300. El salario promedio anual promedio fue de $ 99, 430. Los analistas financieros de las grandes firmas de Wall Street a menudo ganan mucho más, incluso durante el primer año. De hecho, ganar una compensación total de $ 140, 000 o más es un objetivo común para los analistas de primer año en los bancos de inversión.

Analista Financiero Job Outlook

En cuanto al empleo, las perspectivas son buenas para el campo del analista financiero. Si bien es competitivo, ahora hay alrededor de 296, 100 empleos y, según las últimas estadísticas de BLS disponibles, la profesión debería crecer alrededor del 11% en la década entre 2016-26, un aumento de 32, 200 puestos, más rápido que el promedio para todos ocupaciones Las notas de BLS:

La demanda de analistas financieros tiende a crecer con la actividad económica general. También se proyecta que la demanda aumentará a medida que el crecimiento de 'big data' y las mejoras tecnológicas permitan a los analistas financieros acceder a una gama más amplia de datos y realizar análisis de mayor calidad. Este análisis ayudará a las empresas a administrar sus finanzas, identificar tendencias de inversión y entregar nuevos productos o servicios a los clientes.

Los estados que tienen el mayor número de analistas son, en orden descendente: Nueva York, como era de esperar, ya que es el hogar de Wall Street, California, Texas, Illinois y Florida. Sin embargo, la profesión se concentra más en Delaware, donde muchas empresas tienen su sede. Otras áreas de alto rango incluyen Nueva York, Washington DC, Connecticut y Massachusetts. Los analistas ganan más en Nueva York, Wyoming, Colorado, California y Alaska.

Qué esperar en el trabajo

Los analistas financieros deben mantenerse atentos a la recopilación de información sobre la macroeconomía, así como información sobre empresas específicas y la microeconomía fundamental de sus balances. Para mantenerse al tanto de las noticias financieras, los analistas deberán leer mucho en su propio tiempo. Los analistas tienden a leer publicaciones como The Wall Street Journal, The Financial Times y The Economist así como sitios web financieros.

Ser analista a menudo también implica una cantidad significativa de viajes. Algunos analistas visitan empresas para obtener una visión de primera mano de las operaciones a nivel del suelo. Los analistas también asisten frecuentemente a conferencias con colegas que comparten la misma especialidad que ellos.

Cuando están en la oficina, los analistas aprenden a dominar las hojas de cálculo, las bases de datos relacionales y los paquetes estadísticos y gráficos para desarrollar recomendaciones para la alta gerencia y producir presentaciones detalladas e informes financieros que incluyen pronósticos, análisis de costo-beneficio, tendencias y también resultados. análisis. Los analistas también interpretan las transacciones financieras y deben verificar los documentos para su cumplimiento con las regulaciones gubernamentales. (Para lecturas relacionadas, consulte "Un día en la vida de un analista financiero")

Oportunidades para avanzar

A medida que avanza el protocolo entre oficinas, los analistas interactúan entre sí como colegas mientras tienden a informar a un gerente de cartera u otro alto directivo. Un analista junior puede llegar a ser analista senior durante un período de tres a cinco años. Para los analistas senior que continúan buscando el avance profesional, existe el potencial de convertirse en un administrador de cartera, un socio en un banco de inversión o un gerente senior en un banco minorista o una compañía de seguros. Algunos analistas se convierten en asesores de inversión o consultores financieros.

Habilidad establecida para el éxito

Los analistas junior más exitosos son aquellos que desarrollan competencia en el uso de hojas de cálculo, bases de datos y presentaciones de PowerPoint y aprenden otras aplicaciones de software. Sin embargo, los analistas senior más exitosos son aquellos que no solo dedican largas horas sino que también desarrollan relaciones interpersonales con los superiores y asesoran a otros analistas junior. Los analistas que son promovidos también aprenden a desarrollar la comunicación y las habilidades de las personas al elaborar presentaciones escritas y orales que impresionan a la alta gerencia.

La línea de fondo

Una carrera como analista financiero requiere preparación y trabajo duro. También tiene el potencial de ofrecer no solo recompensas financieras, sino la verdadera satisfacción que resulta de ser una parte integral del panorama empresarial. (Para lecturas relacionadas, consulte "Analista financiero: trayectoria profesional y calificaciones")