Preguntas comunes de entrevista para planificadores financieros

La planificación financiera es una carrera gratificante con una sólida perspectiva laboral hasta al menos 2022. Si bien los trabajos de planificación financiera son abundantes, la competencia por ellos es intensa, lo que hace que la entrevista de trabajo sea de suma importancia. Las primeras impresiones importan. Una buena primera impresión te da una ventaja inmediata. Una mala, por el contrario, puede meterte en un agujero que puede ser insuperable. Vístase para impresionar, preséntese temprano, mire a su entrevistador a los ojos y ofrezca un apretón de manos firme y seguro.

Una vez que la entrevista está en marcha, sus respuestas dictan su desempeño. Por esta razón, es aconsejable anticipar las preguntas y saber cómo va a responder. Las siguientes preguntas surgen con frecuencia durante las entrevistas para trabajos de planificación financiera.

Para llevar clave

• La planificación financiera es una carrera muy solicitada, tanto los Millennials necesitan asesoramiento sobre cómo comenzar a ahorrar e invertir como los Baby Boomers al borde de la jubilación.
• Obtener las credenciales correctas, como la designación CFP o CFA puede ser útil, pero ser una persona amigable y agradable también es un factor clave para el éxito.
• En una entrevista de trabajo, espere ser cuestionado sobre el conocimiento y la jerga de la industria financiera. Sé honesto si no entiendes algo o no sabes lo que significa el entrevistador.

Describa su formación académica

No existen requisitos educativos estrictos para aquellos que planean convertirse en planificadores financieros. Una persona con un historial comprobable de éxito de inversión puede conseguir un trabajo de planificación financiera incluso si era un estudiante de historia del arte o no tiene ningún título universitario.

Dicho esto, el mercado laboral es competitivo y los empleadores están buscando algo en su entorno que lo diferencie de la manada. Si se especializó en economía, finanzas o estadísticas, o incluso mejor, tiene un MBA, es fácil; resalte su título y cómo su educación lo ha preparado para una carrera en planificación financiera.

Sin embargo, si su especialidad estaba fuera del campo de las finanzas o no terminó la universidad, debe ser creativo. No evadas la pregunta, porque los buenos entrevistadores se dan cuenta de esto en poco tiempo; Siga lo más rápido posible a otra experiencia relevante, no escolar en su experiencia que muestre que está preparado para el trabajo.

¿Qué certificaciones y designaciones llevas?

Los mejores planificadores financieros llevan designaciones específicas que indican que han dominado un área de su oficio. La más común es la designación de Certified Financial Planner (CFP), que requiere aprobar un examen que pruebe su nivel de conocimiento profundo en una amplia gama de temas de planificación financiera.

Responder que tiene su CFP le da a su candidatura un impulso inmediato. Sin embargo, si carece de una PPC u otra designación específica de la industria, como el Asesor de Inversores Registrados (RIA), resalte un plan concreto para estudiar para los exámenes y obtener estas certificaciones dentro de un plazo determinado.

Ya sea que actualmente tenga designaciones específicas de la industria o tenga un plan definido para obtenerlas, de cualquier manera le informa al entrevistador que es un candidato serio dispuesto a invertir en usted y en su futuro.

Cuéntame lo que sabes (Término de la industria esotérica)

Algunos entrevistadores pondrán a prueba sus conocimientos específicos sobre planificación financiera. Quieren candidatos que requieran un mínimo de entrenamiento correctivo y mano. Por lo tanto, es importante estudiar los entresijos del campo y estar preparado para cualquier pregunta técnica que el entrevistador pueda plantearle.

En el peor de los casos, el entrevistador pregunta sobre un término con el que no está familiarizado. No te asustes. Además, no intente esquivar la pregunta. A menudo, las personas salen de una pregunta que no pueden o no desean responder reemplazándola mentalmente con la pregunta que desean haber respondido y respondiendo esa pregunta. Si bien esta táctica parece funcionar para los políticos en los debates televisados, es una mala idea durante una entrevista de trabajo. No solo le dice al entrevistador que te falta la respuesta, sino que te hace ver grasiento e insincero. Sé directo. Admita que no está familiarizado con el término y declare con confianza que es un trabajo en progreso, siempre aprendiendo y creciendo en la profesión. En ese punto, demuestre su valor ofreciendo una pieza única de información que sí conoce.