Micro riesgo
El Micro Riesgo es un tipo de riesgo político que se refiere a acciones políticas en un país anfitrión que pueden afectar negativamente a operaciones extranjeras seleccionadas. El micro riesgo puede surgir de eventos que pueden estar o no bajo el control del gobierno vigente.
Entendiendo el Micro Riesgo
Por ejemplo, la tensión diplomática con el país A ha provocado que los ciudadanos del país B destrocen todas las empresas con sede en el país A ubicadas en el país B. En este ejemplo, solo las operaciones del país A se enfrentaron a situaciones adversas. Las operaciones de otros países no se vieron afectadas.
Riesgo político
Todo esto cae bajo el título general de riesgo político. El riesgo político es el riesgo que los rendimientos de una inversión podrían sufrir como resultado de cambios políticos o inestabilidad en un país. La inestabilidad que afecta el rendimiento de las inversiones podría provenir de un cambio en el gobierno, los cuerpos legislativos, otros encargados de la política exterior o el control militar. El riesgo político también se conoce como "riesgo geopolítico" y se convierte en un factor más a medida que el horizonte temporal de la inversión se alarga.
Las compañías que operan internacionalmente, conocidas como negocios multinacionales, pueden comprar un seguro de riesgo político para eliminar o mitigar ciertos riesgos políticos. Esto permite a la gerencia y a los inversores concentrarse en los fundamentos del negocio, mientras se sabe que las pérdidas por riesgos políticos se evitan o se limitan. Las acciones típicas cubiertas incluyen guerra y terrorismo.
Un concepto relacionado es un riesgo país, que se refiere a un conjunto de riesgos asociados con la inversión en un país en particular. El riesgo país varía de un país a otro y puede incluir riesgo político, riesgo de tipo de cambio, riesgo económico y riesgo de transferencia. En particular, el riesgo país denota el riesgo de que un gobierno extranjero no cumpla con sus bonos u otros compromisos financieros. En un sentido más amplio, el riesgo país es el grado en que los disturbios políticos y económicos afectan los valores de los emisores que hacen negocios en un país en particular.
El riesgo país es crítico a considerar cuando se invierte fuera de los Estados Unidos. Debido a que factores como la inestabilidad política pueden causar una gran agitación en los mercados financieros, el riesgo país puede reducir el retorno esperado de la inversión (ROI) de los valores. Los inversores pueden protegerse contra algunos riesgos del país, como el riesgo de tipo de cambio, mediante cobertura, pero otros riesgos, como la inestabilidad política, no tienen una cobertura efectiva.
Algunos de los riesgos micro, nacionales y políticos se pueden encontrar en las presentaciones de una empresa ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) o en un prospecto si se trata de un fondo mutuo. Casi todas las compañías multinacionales enfrentan estos riesgos, y muchas de ellas aseguran en qué medida pueden hacerlo en contra de ellas.
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