Dinero inteligente
El dinero inteligente es el capital que está siendo controlado por inversores institucionales, expertos en el mercado, bancos centrales, fondos y otros profesionales financieros. El dinero inteligente fue originalmente un término de juego que se refería a las apuestas hechas por jugadores con un historial de éxito.
Por lo general, estos jugadores tenían un conocimiento profundo del deporte en el que estaban apostando o un conocimiento interno que el público no podía aprovechar. El mundo inversor es similar. La población percibe que el dinero inteligente es invertido por aquellos con una comprensión más completa del mercado o con información a la que un inversor regular no puede acceder. Como tal, se considera que el dinero inteligente tiene muchas más posibilidades de éxito cuando los patrones comerciales de los inversores institucionales difieren de los inversores minoristas.
Cómo funciona el dinero inteligente
El dinero inteligente es efectivo invertido o apostado por aquellos considerados experimentados, bien informados, "informados", o los tres. Hay poca evidencia empírica para apoyar la idea de que las inversiones en dinero inteligente rinden mejor que las inversiones en dinero no inteligente; sin embargo, tales flujos de efectivo influyen en muchos métodos de especulación.
El dinero inteligente puede referirse a la fuerza colectiva del gran dinero que puede mover los mercados. En este contexto, el banco central es la fuerza detrás del dinero inteligente, y los operadores individuales se están subiendo a los bolsillos del dinero inteligente.
Identificando dinero inteligente
Debido a que las personas con información privilegiada y los especuladores informados generalmente invierten más, el dinero inteligente a veces se identifica por un volumen de negociación mayor que el habitual, particularmente cuando existe poca o ninguna información pública para justificar el volumen. Saber quiénes son los tenedores de dinero inteligente y dónde están invirtiendo puede ser de gran beneficio para los inversores minoristas que desean aprovechar las ventajas de los inversores de dinero inteligente.
Los métodos de seguimiento agrupan datos transaccionales de comerciantes comerciales y no comerciales en diversos activos y mercados. Estos cuadros de "dinero inteligente versus dinero tonto" enfatizan las marcadas diferencias en cómo los dos grupos se posicionan en el mercado. Sin embargo, las etiquetas inteligentes y tontas a menudo son exageradas. De forma individual, la mayoría de los gestores y comerciantes de carteras profesionales luchan por igualar los rendimientos de la inversión ciega en índices a lo largo del tiempo.
La escala del dinero inteligente
Los inversores con muchos seguidores, como Warren Buffett, se consideran inversores de dinero inteligente, pero la escala de sus actividades no siempre se tiene en cuenta. Cuando las reservas de efectivo en Berkshire Hathaway se acumulan y no se invierten, esta es definitivamente una señal de que Buffett no ve muchas oportunidades de valor en el mercado. Sin embargo, Buffett funciona en una escala diferente. Una inversión de $ 25, 000 no es demasiado significativa en una cartera de miles de millones de dólares.
Para llevar clave
- El dinero inteligente es capital colocado en el mercado por inversores institucionales, expertos en el mercado, bancos centrales, fondos y otros profesionales financieros.
- El dinero inteligente también se refiere a la fuerza que influye y mueve los mercados financieros, a menudo liderados por las acciones de los bancos centrales.
- El dinero inteligente se invierte a una escala mucho mayor que las inversiones minoristas.
El dinero inteligente de Buffett adquiere compañías en lugar de tomar una posición. Los inversores institucionales del tamaño de Buffet necesitan escala para el impacto general de la cartera. Por lo tanto, incluso cuando el dinero inteligente está fuera de las selecciones de valor en las condiciones actuales del mercado, no significa que no haya oportunidades, particularmente para acciones de tamaño modesto.
Hecho rápido: en el contexto del juego, el dinero inteligente se refiere a aquellos que se ganan la vida con sus apuestas; muchos jugadores usan algoritmos matemáticos históricos para decidir cuánto y en qué apostar.
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