Unidad de Fideicomiso de Inversión (UIT)
Una unidad de inversión fiduciaria (UIT) es una compañía de inversión que ofrece una cartera fija, generalmente de acciones y bonos, como unidades redimibles para inversores por un período específico de tiempo. Está diseñado para proporcionar revalorización del capital y / o ingresos por dividendos. Los fondos de inversión unitarios, junto con los fondos mutuos y los fondos cerrados, se definen como compañías de inversión.
Para llevar clave
- Un fideicomiso de inversión de unidad (UIT) es una compañía financiera de EE. UU. Que compra o posee un grupo de valores, como acciones o bonos, y los pone a disposición de los inversores como unidades redimibles.
- Los UITS son similares a los fondos mutuos abiertos y cerrados ya que todos consisten en inversiones colectivas en las que muchos inversores combinan sus fondos para ser administrados por un administrador de cartera.
- Al igual que los fondos mutuos abiertos, los UIT se compran y venden directamente de la compañía que los emite, aunque a veces se pueden comprar en el mercado secundario; Al igual que los fondos cerrados, los UIT se emiten a través de una oferta pública inicial (IPO).
- A diferencia de los fondos mutuos, los UIT tienen una fecha de vencimiento establecida en función de las inversiones que se tienen en su cartera; Cuando la cartera termina, los inversores obtienen su parte de los activos netos de la UIT.
- Además, a diferencia de los fondos mutuos, los UIT no se negocian activamente, lo que significa que los valores no se compran o venden a menos que haya un cambio en la inversión subyacente, como una fusión o quiebra corporativa.
Unidad de Fideicomiso de Inversión (UIT)
Entendiendo la Unidad de Inversión Fiduciaria (UIT)
Las compañías de inversión ofrecen a las personas la oportunidad de invertir en una cartera diversificada de valores con un bajo requisito de inversión inicial. Los UIT son vendidos por asesores de inversión y un propietario puede canjear las unidades al fondo o fideicomiso, en lugar de colocar una operación en el mercado secundario. Una UIT es una corporación de inversión regulada (RIC) o un fideicomiso otorgante. Un RIC es una corporación en la cual los inversionistas son copropietarios, y un fideicomiso otorgante otorga a los inversores la propiedad proporcional de los valores subyacentes de la UIT.
Cómo se venden las inversiones
Los inversores pueden canjear acciones de fondos mutuos o unidades de la UIT al valor del activo neto (NAV) al fondo o al fideicomiso, ya sea directamente o con la ayuda de un asesor de inversiones. El valor liquidativo se define como el valor total de la cartera dividido por el número de acciones o unidades en circulación y el valor liquidativo se calcula cada día hábil. Por otro lado, los fondos cerrados no se pueden canjear y se venden en el mercado secundario al precio de mercado actual. El precio de mercado de un fondo cerrado se basa en la demanda de los inversores y no como un cálculo del valor liquidativo.
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El número de fideicomisos de inversión en unidades (UIT) pendientes en los Estados Unidos, con un valor de mercado de $ 74.84 mil millones, según las últimas estadísticas del Investment Company Institute (ICI).
Las diferencias entre los UIT y los fondos mutuos
Los fondos mutuos son fondos abiertos, lo que significa que el administrador de la cartera puede comprar y vender valores en la cartera. El objetivo de inversión de cada fondo mutuo es superar a un índice de referencia particular, y el administrador de la cartera negocia valores para cumplir ese objetivo. Un fondo mutuo de acciones, por ejemplo, puede tener el objetivo de superar el índice Standard & Poor's 500 de acciones de gran capitalización.
Muchos inversionistas prefieren usar fondos mutuos para invertir en acciones para que la cartera pueda negociarse. Si un inversor está interesado en comprar y mantener una cartera de bonos y ganar intereses, esa persona puede comprar una UIT o un fondo cerrado con una cartera fija. Una UIT, por ejemplo, paga los ingresos por intereses de los bonos y mantiene la cartera hasta una fecha de finalización específica cuando se venden los bonos y se devuelve el monto principal a los propietarios. Un inversor de bonos puede ser propietario de una cartera diversificada de bonos en una UIT, en lugar de administrar los pagos de intereses y los reembolsos de bonos en una cuenta de corretaje personal.
Hay UIT de acciones y bonos, pero las UIT de bonos suelen ser más populares que sus contrapartes de acciones, ya que ofrecen ingresos predecibles y es menos probable que sufran pérdidas.
Ejemplo de una UIT
La Serie 14 de Cartera de Estrategia de Dividendos Global 100 de Guggenheim (CGONNX) se fundó el 15 de marzo de 2018, con la intención de proporcionar ingresos por dividendos. Contiene 100 posiciones diversificadas: el 45, 16% se invierte en acciones de gran capitalización, el 26, 94% en capitalizaciones medias y el 27, 90% en capitalizaciones pequeñas. Aproximadamente la mitad de los valores se invierte en acciones estadounidenses, y el saldo se invierte en muchos otros países. La asignación refleja muchos sectores también. Cada compañía que posee representa aproximadamente el 1% de la cartera.
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