10 pasos para construir un plan comercial ganador

Hay una vieja expresión en los negocios que, si no planifica, planea fracasar. Puede sonar simplista, pero las personas que se toman en serio el éxito, incluidos los comerciantes, deben seguir esas palabras como si estuvieran escritas en piedra. Pregúntele a cualquier operador que gane dinero de manera consistente y probablemente le dirá que tiene dos opciones: 1) seguir metódicamente un plan escrito o 2) fallar.

Si ya tiene un plan comercial o de inversión escrito, felicidades, usted es una minoría. Se necesita tiempo, esfuerzo e investigación para desarrollar un enfoque o metodología que funcione en los mercados financieros. Si bien nunca hay garantías de éxito, ha eliminado un obstáculo importante al crear un plan comercial detallado.

Para llevar clave

• Tener un plan es esencial para lograr el éxito comercial.
• Un plan comercial debe estar escrito en piedra, pero está sujeto a reevaluación y puede ajustarse junto con las condiciones cambiantes del mercado.
• Un plan comercial sólido considera el estilo personal y los objetivos del comerciante.
• Saber cuándo salir de una operación es tan importante como saber cuándo ingresar a la posición.
• Los precios de stop-loss y los objetivos de ganancias deben agregarse al plan de negociación para identificar puntos de salida específicos para cada operación.

Si su plan utiliza técnicas defectuosas o carece de preparación, su éxito no llegará de inmediato, pero al menos está en condiciones de trazar y modificar su curso. Al documentar el proceso, aprenderá qué funciona y cómo evitar los costosos errores que a veces enfrentan los operadores novatos. Ya sea que tenga o no un plan ahora, aquí hay algunas ideas para ayudarlo con el proceso.

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El comercio es un negocio, por lo que debe tratarlo como tal si desea tener éxito. Leer algunos libros, comprar un programa de gráficos, abrir una cuenta de corretaje y comenzar a comerciar con dinero real no es un plan de negocios, es más como una receta para el desastre.

Se debe redactar un plan, con señales claras que no estén sujetas a cambios, mientras está operando, pero sujeto a reevaluación cuando los mercados están cerrados. El plan puede cambiar con las condiciones del mercado y podría ver ajustes a medida que mejore el nivel de habilidad del comerciante. Cada operador debe escribir su propio plan, teniendo en cuenta los estilos y objetivos comerciales personales. Usar el plan de otra persona no refleja sus características comerciales.

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Construyendo el plan maestro perfecto

No hay dos planes comerciales iguales porque no hay dos operadores exactamente iguales. Cada enfoque reflejará factores importantes como el estilo de negociación y la tolerancia al riesgo. ¿Cuáles son los otros componentes esenciales de un plan comercial sólido? Aquí hay 10 que cada plan debe incluir:

1. Evaluación de habilidades

¿Estás listo para comerciar? ¿Ha probado su sistema comercializándolo en papel y confía en que funcionará en un entorno comercial en vivo? ¿Puedes seguir tus señales sin dudarlo? Operar en los mercados es una batalla de toma y daca. Los verdaderos profesionales están preparados y obtienen ganancias del resto de la multitud que, a falta de un plan, generalmente regalan dinero después de costosos errores.

2. Preparación mental

¿Cómo te sientes? ¿Has dormido suficiente? ¿Te sientes preparado para el desafío que tienes por delante? Si no está emocional y psicológicamente preparado para luchar en el mercado, tómese el día libre; de ​​lo contrario, corre el riesgo de perder su camisa. Es casi seguro que esto suceda si está enojado, preocupado o distraído de otra manera de la tarea en cuestión.

Muchos comerciantes tienen un mantra de mercado que repiten antes de que el día comience a prepararlos. Crea uno que te coloque en la zona comercial. Además, su área de negociación debe estar libre de distracciones. Recuerde, este es un negocio y las distracciones pueden ser costosas.

3. Establecer el nivel de riesgo

¿Cuánto de su cartera debería arriesgar en una operación? Esto dependerá de su estilo de negociación y tolerancia al riesgo. La cantidad de riesgo puede variar, pero probablemente debería oscilar entre 1% y 5% de su cartera en un día de negociación determinado. Eso significa que si pierde esa cantidad en cualquier momento del día, saldrá del mercado y permanecerá fuera. Es mejor tomarse un descanso y luego pelear otro día, si las cosas no salen bien.

4. Establecer objetivos

Antes de ingresar a una operación, establezca objetivos de ganancias realistas y relaciones riesgo / recompensa. ¿Cuál es el riesgo / recompensa mínima que aceptará? Muchos operadores no realizarán una operación a menos que el beneficio potencial sea al menos tres veces mayor que el riesgo. Por ejemplo, si su stop loss es de $ 1 por acción, su objetivo debe ser $ 3 por acción en ganancias. Establezca metas de ganancias semanales, mensuales y anuales en dólares o como un porcentaje de su cartera, y vuelva a evaluarlas regularmente.

5. Haz tu tarea

Antes de que abra el mercado, ¿verifica qué está sucediendo en todo el mundo? ¿Están subiendo o bajando los mercados extranjeros? ¿Los índices S&P 500 suben o bajan en el mercado previo? Los futuros sobre índices son una buena forma de medir el estado de ánimo antes de que el mercado abra porque los contratos de futuros se negocian día y noche.

¿Cuáles son los datos económicos o de ganancias que vencen y cuándo? Publique una lista en el muro frente a usted y decida si desea operar antes de un informe importante. Para la mayoría de los operadores, es mejor esperar hasta que se publique el informe en lugar de asumir riesgos innecesarios asociados con el comercio durante las reacciones volátiles a los informes. Los profesionales operan según las probabilidades. Ellos no juegan. Comerciar antes de un informe importante es a menudo una apuesta porque es imposible saber cómo reaccionarán los mercados.

6. Preparación del comercio

Independientemente del sistema comercial y el programa que utilice, etiquete los niveles de soporte y resistencia mayores y menores en los gráficos, establezca alertas para las señales de entrada y salida y asegúrese de que todas las señales se puedan ver o detectar fácilmente con una señal visual o auditiva clara.

7. Establecer reglas de salida

La mayoría de los operadores cometen el error de concentrar la mayor parte de sus esfuerzos en buscar señales de compra, pero prestan muy poca atención a cuándo y dónde salir. Muchos comerciantes no pueden vender si están caídos porque no quieren perder nada. Supéralo, aprende a aceptar pérdidas, o no lo lograrás como comerciante. Si su parada es golpeada, significa que estaba equivocado. No te lo tomes como algo personal. Los operadores profesionales pierden más operaciones de las que ganan, pero al administrar el dinero y limitar las pérdidas, aún obtienen ganancias.

Antes de ingresar a una operación, debe conocer sus salidas. Hay al menos dos salidas posibles para cada comercio. Primero, ¿cuál es su stop loss si el comercio va en su contra? Debe ser escrito. Las paradas mentales no cuentan. En segundo lugar, cada operación debe tener un objetivo de ganancias. Una vez que llegue allí, venda una parte de su posición y puede mover su stop loss en el resto de su posición al punto de equilibrio si lo desea.

8. Establecer reglas de entrada

Esto viene después de los consejos para las reglas de salida por una razón: las salidas son mucho más importantes que las entradas. Una regla de entrada típica podría expresarse así: "Si se dispara la señal A y hay un objetivo mínimo al menos tres veces mayor que mi stop loss y estamos en el soporte, entonces compre X contratos o acciones aquí".

Su sistema debe ser lo suficientemente complicado como para ser efectivo, pero lo suficientemente simple como para facilitar decisiones rápidas. Si tiene 20 condiciones que deben cumplirse y muchas son subjetivas, le resultará difícil (si no imposible) realizar intercambios. De hecho, las computadoras suelen ser mejores operadores que las personas, lo que puede explicar por qué casi el 50% de todos los intercambios que ahora ocurren en la Bolsa de Nueva York son generados por programas informáticos.

Las computadoras no tienen que pensar o sentirse bien para hacer un intercambio. Si se cumplen las condiciones, entran. Cuando el comercio va por el camino equivocado o alcanza un objetivo de ganancias, salen. No se enojan con el mercado o se sienten invencibles después de hacer algunos buenos intercambios. Cada decisión se basa en probabilidades, no en emoción.

9. Mantenga excelentes registros

Muchos operadores experimentados y exitosos también son excelentes para mantener registros. Si ganan un intercambio, quieren saber exactamente por qué y cómo. Más importante aún, quieren saber lo mismo cuando pierden, por lo que no repiten errores innecesarios. Escriba detalles como los objetivos, la entrada y salida de cada operación, el tiempo, los niveles de soporte y resistencia, el rango de apertura diaria, la apertura y cierre del mercado durante el día, y registre los comentarios sobre por qué realizó la operación, así como las lecciones aprendidas .

También debe guardar sus registros de negociación para poder volver atrás y analizar las ganancias o pérdidas de un sistema en particular, los retiros (que son montos perdidos por operación utilizando un sistema de negociación), el tiempo promedio por operación (que es necesario para calcular la eficiencia de la operación) ) y otros factores importantes. Además, compare estos factores con una estrategia de compra y retención. Recuerde, este es un negocio y usted es el contador. Desea que su negocio sea lo más exitoso y rentable posible.

80%

El porcentaje de comerciantes diarios que renuncian dentro de dos años, según un documento de 2010 titulado "Los comerciantes diarios aprenden racionalmente sobre sus habilidades" por Barber, Lee, Liu y Odean.

10. Analizar el rendimiento

Después de cada día de negociación, sumar las ganancias o pérdidas es secundario para saber por qué y cómo. Escriba sus conclusiones en su diario comercial para que pueda consultarlas más adelante. Recuerde, siempre habrá operaciones perdedoras. Lo que quiere es un plan comercial que gane a largo plazo.

La línea de fondo

La práctica exitosa del comercio no garantiza que encontrará el éxito cuando comience a operar con dinero real. Ahí es cuando las emociones entran en juego. Pero el comercio de práctica exitoso le da confianza al comerciante en el sistema que está utilizando, si el sistema está generando resultados positivos en un entorno de práctica. Decidir sobre un sistema es menos importante que adquirir la habilidad suficiente para hacer intercambios sin dudar ni dudar de la decisión. La confianza es la clave.

No hay forma de garantizar que un comercio generará dinero. Las posibilidades del comerciante se basan en su habilidad y sistema de ganar y perder. No hay tal cosa como ganar sin perder. Los operadores profesionales saben antes de ingresar a una operación que las probabilidades están a su favor o no estarían allí. Al permitir que sus ganancias suban y reducir las pérdidas, un comerciante puede perder algunas batallas, pero ganarán la guerra. La mayoría de los comerciantes e inversores hacen lo contrario, por lo que no ganan dinero constantemente.

Los operadores que ganan constantemente tratan el comercio como un negocio. Si bien no hay garantía de que ganarás dinero, tener un plan es crucial si quieres tener un éxito constante y sobrevivir en el juego comercial.