10 consejos para una inversión exitosa a largo plazo

Si bien el mercado de valores está plagado de incertidumbre, ciertos principios probados y verdaderos pueden ayudar a los inversores a aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo. Aquí hay 10 conceptos fundamentales que todo inversor debe saber:

Algunos inversores aseguran ganancias vendiendo sus apreciadas inversiones, mientras mantienen acciones de bajo rendimiento que esperan que se recuperen. Pero las acciones buenas pueden subir aún más, y las acciones pobres corren el riesgo de desaparecer por completo. La siguiente información puede ayudar a navegar estas decisiones:

10 consejos para el inversor exitoso a largo plazo

Montando un ganador

Peter Lynch habló sobre las "inversiones de los diez mozos" que aumentaron diez veces su valor. Él atribuyó su éxito a un pequeño número de estas acciones en su cartera. Pero esto requería la disciplina de aferrarse a las acciones incluso después de que hayan aumentado en muchos múltiplos, si pensaba que todavía había un potencial alcista significativo. La conclusión: evite aferrarse a reglas arbitrarias y considere una acción por sus propios méritos.

Venta de un perdedor

- No hay garantía de que una acción se recupere después de un descenso prolongado, y es importante ser realista sobre la perspectiva de inversiones de bajo rendimiento. Y a pesar de que reconocer la pérdida de existencias puede indicar psicológicamente el fracaso, no hay vergüenza en reconocer los errores y vender las inversiones para detener una mayor pérdida.

En ambos escenarios, es crítico juzgar a las compañías por sus méritos, para determinar si un precio justifica el potencial futuro.

No persigas un consejo caliente

Independientemente de la fuente, nunca acepte una propina de stock como válida. Siempre haga su propio análisis en una empresa, antes de invertir su dinero ganado con tanto esfuerzo. Si bien los consejos a veces funcionan, el éxito a largo plazo exige una investigación profunda.

No te preocupes por las cosas pequeñas

En lugar de entrar en pánico por los movimientos a corto plazo de una inversión, es mejor seguir su trayectoria global. Confíe en la historia más amplia de una inversión y no se deje llevar por la volatilidad a corto plazo.

No enfatice demasiado la pequeña diferencia de centavos que podría ahorrar al usar un límite frente a una orden de mercado. Claro, los traders activos usan fluctuaciones minuto a minuto para asegurar ganancias. Pero los inversores a largo plazo tienen éxito en función de períodos de tiempo que duran años o más.

No enfatice demasiado la relación P / E

Los inversores a menudo dan gran importancia a las relaciones precio-ganancias, pero no se recomienda poner demasiado énfasis en una sola métrica. Las relaciones P / E se utilizan mejor junto con otros procesos analíticos. Por lo tanto, una relación P / E baja no significa necesariamente que un valor esté infravalorado, ni una relación P / E alta necesariamente significa que una empresa está sobrevaluada.

Resistir el atractivo de Penny Stocks

Algunos creen erróneamente que hay menos que perder con acciones de bajo precio. Pero si una acción de $ 5 cae a $ 0, o una acción de $ 75 hace lo mismo, ha perdido el 100% de su inversión inicial, por lo tanto, ambas acciones conllevan un riesgo similar a la baja. De hecho, es probable que las acciones de centavo sean más riesgosas que las de mayor precio, ya que tienden a estar menos reguladas.

Elige una estrategia y apégate a ella

Hay muchas formas de elegir acciones, y es importante mantener una filosofía única. La alternancia entre diferentes enfoques efectivamente lo convierte en un temporizador del mercado, que es un territorio peligroso. Considere cómo el destacado inversionista Warren Buffett se apegó a su estrategia orientada al valor y evitó el auge de las puntocom de finales de los 90, evitando en consecuencia grandes pérdidas cuando las nuevas empresas tecnológicas colapsaron.

Centrarse en el futuro

Invertir requiere tomar decisiones informadas basadas en cosas que aún no han sucedido. Los datos pasados ​​pueden indicar lo que vendrá, pero nunca está garantizado.

En este libro de 1990 "One Up on Wall Street", Peter Lynch declaró: "Si me hubiera molestado en preguntarme a mí mismo, '¿Cómo puede subir este stock?' Nunca habría comprado Subaru después de que ya se multiplicara por veinte. Pero revisé los fundamentos, me di cuenta de que Subaru todavía era barato, compró las acciones y se cuadruplicó después de eso ". Es importante invertir en función del potencial futuro versus el rendimiento pasado

Adoptar una perspectiva a largo plazo

Si bien las grandes ganancias a corto plazo a menudo pueden atraer a los neófitos del mercado, la inversión a largo plazo es esencial para un mayor éxito. Y mientras que el comercio activo a corto plazo puede hacer dinero, esto implica un mayor riesgo que las estrategias de compra y retención.

Se de mente abierta

Muchas grandes empresas son de renombre, pero muchas buenas inversiones carecen de conocimiento de la marca. Además, miles de empresas más pequeñas tienen el potencial de convertirse en los nombres de referencia del futuro. De hecho, las acciones de pequeña capitalización históricamente han mostrado mayores rendimientos que sus contrapartes de gran capitalización. De 1926 a 2001, las acciones de pequeña capitalización en los Estados Unidos arrojaron un promedio de 12.27%, mientras que el Índice Standard & Poor's 500 (S&P 500) arrojó un 10.53%.

Esto no sugiere que deba dedicar toda su cartera a acciones de pequeña capitalización. Pero hay muchas grandes compañías más allá de las del Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Preocúpese por los impuestos, pero no se preocupe

Poner los impuestos por encima de todo lo demás puede hacer que los inversores tomen decisiones equivocadas. Si bien las implicaciones fiscales son importantes, son secundarias a la inversión y al crecimiento seguro de su dinero. Si bien debe esforzarse por minimizar la responsabilidad fiscal, el objetivo principal es lograr altos rendimientos.