En todas las industrias, la inteligencia artificial (IA) se ha convertido en algo más que una palabra de moda. Su premisa, que las máquinas se pueden programar para pensar y actuar casi como humanos, para aprender continuamente y usar ese conocimiento para resolver problemas cada vez más complejos, ya ha sido probada y la tecnología está en camino a la adopción generalizada. Si b
Los avances tecnológicos y la evolución de las regulaciones están cambiando el panorama de la asesoría financiera, lo que hace que sea más importante que nunca que los asesores se distingan. Si bien los inversores buscan cada vez más inversiones de bajo costo (el 88% de los asesores recomendaron fondos cotizados en bolsa (ETF) a sus clientes en 2017), todavía valoran el asesoramiento financiero de alta calidad. Según
La Securities and Exchange Commission (SEC) espera que un nuevo formulario de divulgación obligatoria, llamado Resumen de relación con el cliente (CRS), ayude a los inversores minoristas a comprender mejor la diferencia entre los estándares que los corredores de bolsa (BD) y los Asesores de inversión registrados (RIA) se mantienen al ofrecer servicios a sus clientes. Si
A pesar de la presión que su compañía ha ejercido sobre la industria de asesoramiento financiero, el CEO de Vanguard, Tim Buckley, cree que el futuro es humano. Esa es la conclusión de una amplia entrevista entre Buckley y Reshma Kapadia de Barron . Buckley, quien tomó el timón de Vanguard en enero de 2018 después de servir como Director de Inversiones de la compañía, cree que, si bien las presiones en las tarifas continuarán reduciendo los márgenes de los productos de inversión, la tecnología no reemplazará a los humanos. Es una buena
Entre la inestabilidad europea, el aumento de la volatilidad del mercado y el resurgimiento de la gestión activa, una serie de tendencias interconectadas se están desarrollando actualmente. Pero todas las decisiones de inversión comienzan con las tasas de interés. Y, por lo tanto, cualquier cambio en las tarifas es algo a lo que los inversores deben prestar atención. Una
Con películas famosas como Wall Street y The Wolf of Wall Street , la industria financiera se ha sensacionalizado en Hollywood. Si bien estos tipos de películas ofrecen un alto valor de entretenimiento, no proporcionan una descripción precisa de lo que realmente es ser un profesional en el mundo de las finanzas. H
Ahora que la regla fiduciaria del Departamento de Trabajo (DOL) está oficialmente muerta, la atención se ha centrado en el paquete de reglas propuesto por la Comisión de Seguridad e Intercambio (SEC), Reglamento Interés Mejor. Los mismos cabilderos que bloquearon con éxito la regla fiduciaria ahora están apuntando a los esfuerzos de la SEC para crear un nuevo estándar para el asesoramiento de inversión, que requiere que los corredores pongan los intereses de sus clientes primero. Si los
Aunque la regla fiduciaria del Departamento de Trabajo (DOL) ha sido archivada oficialmente, muchos en el sector financiero todavía están presionando para la implementación de un estándar fiduciario para toda la industria. El DOL, así como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y varios fiscales generales estatales están buscando soluciones que protejan a los inversores y mantengan la claridad regulatoria. Las p
En medio de conversaciones sobre quién debería regular la profesión de asesoría financiera, la Junta de la PPC ha establecido nuevos estándares para los asesores que llevan la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP). La Junta aprobó actualizaciones de su Código de Ética y Estándares de Conducta en su reunión de marzo de 2018. Según Kev
No abandones Evitar el comercio no autorizado. No falsifique documentos. No brinde información falsa o engañosa. Preservar la confidencialidad del cliente. Sobre todo, no robes ni "pidas prestado" el dinero de tus clientes. Este es el protocolo para asesores financieros. Pero hay pautas menos obvias que debe cumplir para evitar ser demandado como asesor financiero, para evitar las interrupciones importantes en su vida personal y comercial que traería una demanda. F
La discriminación está presente en el proceso de contratación cada vez que una empresa basa sus decisiones de contratación en factores distintos de las calificaciones del candidato. Los asesores de inversión registrados (RIA) que operan sus propias pequeñas empresas pueden estar en desventaja inherente cuando se trata de defender sus prácticas de contratación, y es más probable que cometan un error que conduzca a una instancia de discriminación. El depar
La industria de asesoría financiera está lista para la interrupción. Si bien con frecuencia genera ganancias atractivas, la industria también es notoriamente lenta en evolucionar. Los asesores que pueden adaptar e incorporar nuevas tecnologías se posicionarán para el éxito. Los que no se quedarán atrás. La mayo
En el pasado, el temor de no poder proporcionar el mismo nivel de recursos a los clientes puede haber impedido que los asesores financieros abandonen sus puestos en las principales casas de cable o firmas de corredores de bolsa para trabajar para empresas más pequeñas. Hoy, la tecnología está volviendo obsoleta esta preocupación. A m
¿Han resultado rentables años de rentabilidad positiva para los inversores? Una encuesta publicada ayer por Natixis Investment Managers, con sede en Boston, sugiere que los inversores no están preparados para un retorno a las condiciones normales del mercado. El Centro Natixis para Investor Insight encuestó a 2, 775 asesores de servicios de cable, RIA y corredores independientes a nivel mundial sobre sus prácticas, los desafíos que enfrentan y sus expectativas del mercado. De l
Al igual que con otras empresas orientadas a las relaciones, cada asesor financiero se enfrenta al desafío de equilibrar la necesidad de aumentar continuamente su práctica con la atención a clientes existentes. El problema se ha agudizado aún más a medida que el asesoramiento financiero básico, como la asignación de activos y la selección general de acciones, se ha vuelto más básico. A su vez
Con más de $ 30 billones en activos que cambiarán de manos en los próximos 30 a 40 años, los asesores financieros y sus clientes se encuentran al borde de la mayor transferencia de riqueza de la historia. En el apogeo de la inminente Gran Transferencia de riqueza, hasta un 10% de la riqueza total de los Estados Unidos pasará de una generación a la siguiente cada cinco años, según un informe de Accenture de 2017. Los as
Durante años, ha surgido un debate sobre si los fondos administrados activamente o los productos indexados administrados pasivamente son la mejor opción para las carteras de los clientes. Los mejores administradores activos pueden agregar valor, especialmente en entornos de mercado desafiantes como el que hemos visto hasta ahora en 2018.
Después de un año de sólidos retornos bursátiles con poca volatilidad, 2018 ha tenido un comienzo diferente. El índice S&P 500 perdió poco menos del uno por ciento en el primer trimestre después de ganar casi el 22 por ciento en 2017. Después de que el índice alcanzó un máximo histórico en enero, el resto del trimestre estuvo marcado por fuertes oscilaciones diarias y fuertes caídas. Los recient
El alcance de las oportunidades profesionales en la industria de planificación financiera es increíblemente amplio, además del enfoque particular y el área de especialización de cada profesión. Pero tan variada como es la profesión en los tipos de oportunidades laborales, la demografía de la industria no refleja la diversidad de la población. ¿Por qu
La naturaleza del asesoramiento financiero está cambiando. El auge de la nueva tecnología financiera y el fácil acceso de los clientes a la información significa que los asesores de hoy deben ser ágiles y atentos para agregar continuamente valor a sus relaciones. Ya no es solo una cuestión de precio y rendimiento, la industria y las presiones externas (nuevas regulaciones y soluciones de inversión de bajo costo) han obligado a asesores independientes a adaptar continuamente sus servicios. A med