Pasos a seguir antes de preparar sus impuestos

El gobierno federal estima que el 60% de las personas utilizan preparadores pagados para completar y presentar sus declaraciones de impuestos. Si usted es una de estas personas, es importante comenzar a preparar sus documentos de inmediato para agilizar su declaración de impuestos. Su preparador puede tomar información directamente de usted o pedirle que complete un cuestionario. De cualquier manera, necesitará tiempo para reunir y organizar la información y los documentos de respaldo.

Elige un preparador

Si aún no tiene un preparador de impuestos, una excelente manera de encontrar un preparador es pedirles a amigos y asesores (por ejemplo, un abogado que conozca) que hagan una referencia. Asegúrese de que la persona que elija tenga un Número de identificación fiscal de preparador (PTIN) que muestre que está autorizada para preparar declaraciones de impuestos federales. También debe consultar las tarifas, que probablemente dependan de la complejidad de su devolución. Evite usar una empresa que tenga la intención de tomar un porcentaje de su reembolso. El IRS tiene consejos para elegir un preparador y ofrece un enlace al directorio de preparadores del IRS (puede buscar de acuerdo con las calificaciones del profesional).

Cuanto antes comience a preparar sus impuestos, antes recibirá un reembolso anticipado.

Agendar una cita de trabajo

Cuanto antes se reúna con su preparador, antes podrá comenzar el proceso de preparación de impuestos (incluso si tiene una extensión, que se analiza más adelante). Si anticipa un reembolso, cuanto antes se preparen y presenten sus impuestos, antes se le pagará. Si espera demasiado para programar una cita con un preparador de impuestos, es posible que su cita no se programe antes del 15 de abril y puede perder la oportunidad de tomar medidas que podrían reducir sus facturas de impuestos, como su elegibilidad para hacer contribuciones deducibles a IRA y cuentas de ahorro para la salud.

Recopila tus devoluciones de información

Para fines de enero, debería haber recibido varios documentos que necesita de su empleador o empleadores. Para cada formulario, verifique que la información coincida con sus propios registros.

A continuación se presentan algunos de los formularios más comunes (Nota: esta no es una lista completa; el IRS tiene información sobre los muchos otros tipos de declaraciones de información que pueda necesitar):

• Formulario W-2, si tiene trabajo
• Varios 1099 para reportar ingresos, como la cancelación de la deuda (1099-C), dividendos (1099-D), intereses (1099-INT) y compensación de no empleado pagada a contratistas independientes (1099-MISC) (Nota: los corredores no tienen para enviar por correo el Formulario 1099-B, que informa las ganancias y pérdidas en las transacciones de valores, hasta el 31 de enero de 2019).
• Varios 1098 que informan intereses hipotecarios (1098)
• Formulario W-2G para ciertas ganancias de juego

Reúna sus recibos

Los recibos que necesitará dependen de si elige detallar sus deducciones personales en lugar de reclamar la deducción estándar. Puede elegir detallar si esto produce la mayor amortización. Desafortunadamente, la única forma de saberlo con certeza es determinar el monto de sus deducciones detalladas y compararlas con el monto de su deducción estándar.

Si va a detallar, debería haber recogido sus recibos utilizando cualquier sistema que haya ideado durante todo el año para registrar varios gastos deducibles. Busque recibos por costos médicos no cubiertos por el seguro (el umbral de deducción es del 10%, comenzando con el año 2019) o reembolsado por cualquier otro plan de salud (por ejemplo, una cuenta de gastos flexible o una cuenta de ahorros para la salud), impuestos a la propiedad y empleos. gastos relacionados y relacionados con la inversión).

Si tiene ingresos y gastos comerciales que informar en el Anexo C, deberá compartir sus libros y registros (por ejemplo, QuickBooks u otro sistema de contabilidad, recibos de gastos, extractos bancarios y de tarjetas de crédito). Cuanto más organizado esté, menos tiempo le tomará a su preparador procesar sus impuestos, lo que se traduce en tarifas más bajas por su servicio.

Recibos de contribuciones caritativas

Si hizo donaciones a organizaciones benéficas y detalla sus deducciones, necesita registros específicos para reclamar cualquier cancelación. Por ejemplo, para contribuciones de $ 250 o más, necesita un acuse de recibo por escrito de la organización benéfica que indique el monto de su obsequio y que no recibió nada (a excepción de quizás un artículo simbólico) a cambio. Si no tiene dicho reconocimiento, comuníquese con la organización benéfica y solicítelo. Deberá tenerlo a mano para cuando presente su declaración. Encuentre detalles sobre el tipo de registros necesarios para las deducciones caritativas en la Publicación 1771 del IRS.

Primer año para cambios en la ley tributaria

El mandato de atención médica individual trajo una serie de cambios, incluidos nuevos formularios para reclamar el crédito fiscal premium para las personas elegibles que compraron cobertura a través de un Mercado gubernamental (intercambio) y para calcular el pago de responsabilidad compartida para aquellos que no tuvieron cobertura y no lo hicieron. calificar para una exención.

Puede encontrar información general sobre el mandato individual y las exenciones del mandato en el sitio web del IRS. (Para conocer los plazos para inscribirse a través del Mercado de Seguros de Salud, visite el sitio web del gobierno ). No hay penalidad por no tener seguro de salud desde el año fiscal 2019.

Otros cambios que comenzaron con el año fiscal 2018 y durarán hasta 2025 incluyen el final de la deducción de impuestos sobre el interés del préstamo sobre el valor acumulado de la vivienda y las deducciones por gastos relacionados con el trabajo, gastos de preparación de impuestos y una serie de otros desembolsos; una caída en la deducción de intereses hipotecarios sobre hipotecas nuevas a intereses sobre $ 750, 000 de $ 1 millón; y el fin de la exención personal.

Además, las deducciones de impuestos estatales y locales (que incluyen los ingresos estatales, la propiedad y otros impuestos) ahora tienen un máximo de $ 10, 000; anteriormente no había límite en esta deducción. Por otro lado, el crédito tributario por hijos se duplica y también lo hace la deducción estándar.

Lista tu información personal

Probablemente conozca su número de Seguro Social, pero ¿sabe el número de Seguro Social de cada dependiente que reclama? Anote esta y otra información (por ejemplo, direcciones de casas de vacaciones y propiedades de alquiler, fechas en que se mudó, información sobre una propiedad que compró y vendió, incluidas las fechas, la cantidad que pagó originalmente, la cantidad que recibió por la venta y sus gastos ) requerido para completar su devolución.

Decidir presentar una extensión

Si necesita más tiempo para completar todas estas tareas, puede solicitar una extensión de presentación hasta el 15 de octubre. Esto evitará cualquier multa por presentación tardía, pero asegúrese de pagar lo que cree que debe para minimizar o evitar cualquier retraso. multa de pago No hay extensión más allá del 15 de abril para pagar el impuesto adeudado.

Decidir qué hacer con un reembolso

Si espera un reembolso, tiene varias opciones con respecto al reembolso.

• Puede aplicar parte o la totalidad del reembolso a su factura de impuestos en la próxima declaración. El fondo se usará para impuestos estimados, reduciendo o eliminando la primera cuota de impuestos estimados (con vencimiento el 15 de abril de 2019).
• El IRS puede enviarle un cheque o depositar el reembolso directamente en su cuenta corriente o de ahorros.
• Puede contribuir directamente parte o la totalidad de su reembolso a ciertos tipos de cuentas (cuentas IRA, cuentas de ahorro para la salud, cuentas de ahorro para educación) o comprar bonos de ahorro de EE. UU. A través de Treasury Direct.

Puede dividir su reembolso entre las opciones de depósito directo completando el Formulario 8888. Debe informar a su preparador de declaraciones de impuestos lo que desea hacer. Si desea solicitar un reembolso para el próximo año (p. Ej., Desea utilizar el reembolso para hacer una contribución deducible de IRA), debe informar al preparador y a la institución del año al que se aplicará su pago.

Encuentre una copia de la declaración del año pasado

Si usa el mismo preparador que usó el año pasado, es probable que tengan su información anterior. Si usa un nuevo preparador, la devolución del año pasado servirá como un recordatorio para el preparador, y para usted, de algunos artículos que no desea pasar por alto. A continuación hay dos ejemplos:

• Pagadores de intereses y dividendos. Si recibió este ingreso el año pasado, busque 1099 para este año (a menos que haya vendido acciones, cerrado cuentas bancarias o haya realizado otros cambios de inversión que den cuenta de no obtener un Formulario 1099 este año).
• Caridades Si hizo pequeños obsequios, es posible que no haya recibido ningún reconocimiento de la organización, pero aún puede deducir su obsequio siempre que tenga un cheque cancelado u otra prueba. Vea la lista de organizaciones del año pasado a las que donó y vea si hizo regalos similares este año.

60%

La cantidad de personas que usan preparadores pagados para completar y presentar sus declaraciones de impuestos, según estimaciones del gobierno federal.

La línea de fondo

Comience temprano haciendo el trabajo de preparación para su impuesto sobre la renta para que su experiencia fiscal sea fluida. Idealmente, habrá reunido y organizado sus recibos durante todo el año. (Las aplicaciones como Expensify y Shoeboxed en un teléfono inteligente hacen que sea más fácil ahora que el IRS acepta recibos electrónicos.) Ya sea que esté completando su propia devolución o pagando a un tercero, la documentación exhaustiva y los registros organizados reducirán el tiempo que llevará preparar su recibo. impuestos (y el gasto si está utilizando un preparador pagado). Lo más importante, estos 10 pasos de preparación asegurarán que no se pierda ningún beneficio fiscal.